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为什么香港银行开户越来越难?
2018-12-25

因为银行也被罚了啊!


近年来银行被罚的有哪些?

2015年7月,花旗集团子公司Banamax USA,因在反洗钱作为上有缺失,被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。


2012年底,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处理数千笔金融交易,缴交3.27亿美元和解金;2014年中,渣打银行涉嫌反洗钱监控机制,罚款3亿美元。

2017年2月,因对涉嫌洗钱的交易监管不力,导致大约100亿美元流出俄罗斯,德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款,金额共计约6.3亿美元。


2012年12月,汇丰银行(HSBC)疑似洗钱,向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。


2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控,并支付超过25亿美元的罚款,以此作为和解协议的一部分。


2014年1月,摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款,以和解对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事和民事诉讼


银行开户难的原因?


01

银行开户需求增加

注册香港公司和开设香港银行账户,是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大,香港银行方面不得不收紧开户政策,大幅提高开户门槛,导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻。

02

银行获利高低

因前几年公司对公开户没有要求,导致银行开了大量的“僵尸户”,这些账户没有给银行带来收入,反而导致管理成本很高。而银行开设一个账户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开户时,会对客户进行严格的筛选。

03

资料未准备齐全

这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

04

公司名称有敏感词汇

公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

05

冲击世界违法组织

随着境外资本流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!

06

政府金融监管越来越严格

政府加强离岸账户管控,加上近年彩剐显须繁遭受的巨额罚款,自然就收紧了银行开户的监管和审查。

07

条件不符合

行业受限,业务及资金往来涉及敏感国家和地区,公司名称中含有国际、投资、金融等字眼,但又不能提供相应的资金等。

08

股东董事来自敏感国家

只要涉及被制裁国家、战乱国家,比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等,都会被银行拒绝,所以在股东选择上也需要谨慎。

09

面签时,未获得银行的信任

跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如利润比例,业务开展情况等。你的回答直接影响开户情况。




铭捷集团多年来与香港银行众多银行深度合作,为数以万计的优质客户提供银行开户的专业服务,也越来越多的客户选择了铭捷集团。



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